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Yearn Finance | Consigue ingresos pasivos en criptomonedas

Yearn Finance | Consigue ingresos pasivos en criptomonedas

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Yearn Finance (YFI) es una plataforma financiera descentralizada (DeFi) basada en la cadena de bloques Ethereum. Su objetivo es simplificar y optimizar el proceso de obtención de rendimientos (intereses) de las tenencias de criptomonedas. Yearn Finance automatiza el proceso de búsqueda de los mejores rendimientos de los activos moviendo los fondos de los usuarios entre varios fondos de liquidez, protocolos de préstamo y granjas de rendimiento.

Características principales de Yearn Finance

1. Bóvedas

Qué son: Contratos inteligentes que implementan automáticamente estrategias de inversión para maximizar la rentabilidad de los depósitos de los usuarios.

Cómo funcionan: Los usuarios depositan tokens en una bóveda, y Yearn Finance utiliza los fondos para interactuar con protocolos DeFi como Aave, Compound o Curve, ajustando las estrategias dinámicamente para optimizar el rendimiento.

Ventajas:

  • Reequilibrio automático de las inversiones.
  • Comisiones de gas más bajas gracias a las transacciones agrupadas.
  • Mayores rendimientos en comparación con la agricultura de rendimiento manual.

2. Gane

  • Una herramienta que encuentra los mejores tipos de interés para prestar activos como DAI, USDC o USDT a través de varias plataformas.
  • Cambia automáticamente los fondos a los protocolos que ofrecen los mayores rendimientos.

3. Zap

  • Una función que simplifica el proceso de movimiento de fondos entre distintos fondos DeFi.
  • Los usuarios pueden «zappear» activos dentro o fuera de los depósitos de Yearn, reduciendo la necesidad de múltiples transacciones.

4. Calculadora de APY (Rentabilidad Anual Equivalente)

Un panel de control que muestra la rentabilidad potencial que los usuarios pueden obtener de los distintos activos del ecosistema Yearn.

El distintivo YFI

Ficha de Gobierno: Los titulares de YFI pueden votar en las decisiones que afectan a la plataforma Yearn Finance, como cambios en las estrategias, tarifas o nuevas características.

Escasez: YFI tiene un suministro limitado de 36.666 tokens, lo que contribuye a su valor.

Sin pre-minado o ICO: YFI se distribuyó a los primeros proveedores de liquidez, alineando los incentivos dentro del ecosistema.

Cómo beneficia Yearn Finance a los usuarios

  1. Automatización: Reduce la complejidad de navegar por el ecosistema DeFi automatizando la optimización del rendimiento.
  2. Eficiencia de costes: Los usuarios ahorran en comisiones de gas y costes de transacción al aprovechar las estrategias agrupadas de Yearn.
  3. Transparencia: Construido sobre Ethereum, todas las transacciones y estrategias son visibles en la blockchain.
  4. Impulsado por la comunidad: Las decisiones de gobierno son tomadas por los titulares de YFI, fomentando la toma de decisiones descentralizada.

Riesgos

  1. Vulnerabilidades de los contratos inteligentes: Los fondos se gestionan a través de contratos inteligentes, que podrían ser explotados si existen bugs o vulnerabilidades.
  2. Volatilidad del mercado: Los rendimientos dependen de los protocolos DeFi subyacentes, que están sujetos a riesgos de mercado.
  3. Complejidad de DeFi: Aunque Yearn simplifica las interacciones DeFi, el propio ecosistema puede ser impredecible.

Casos prácticos

Ingresos pasivos: Los usuarios depositan activos para obtener rendimientos sin gestionar activamente sus fondos.

Estrategias avanzadas: Los usuarios experimentados pueden aprovechar el ecosistema de Yearn para maximizar los rendimientos con el mínimo esfuerzo.

Yearn Finance se ha convertido en un actor importante en el espacio DeFi al hacer que la agricultura de rendimiento sea accesible y eficiente para un público amplio.

Gana ingresos pasivos con Crpyto | 9 maneras + Guía paso a paso

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La obtención de ingresos pasivos con criptomonedas implica estrategias que le permiten generar rendimientos sin operar activamente. En este artículo te mostraremos 9 formas y una guía paso a paso para cada una de ellas.

aviso importante

Este artículo tiene únicamente fines informativos y no debe considerarse asesoramiento financiero o de inversión. Los lectores deben llevar a cabo su propia investigación o consultar a un asesor financiero antes de tomar cualquier decisión de inversión. Todas las inversiones conllevan riesgos, y los resultados pasados no son indicativos de resultados futuros.

1. Estacas

Cómo funciona

Al apostar ciertas criptomonedas, ayudas a asegurar una red y a validar transacciones, recibiendo recompensas a cambio. Las monedas más populares son Ethereum (ETH), Cardano (ADA) y Polkadot (DOT).

Cómo empezar

Muchas bolsas, como Binance y Coinbase, ofrecen servicios de estaca. Alternativamente, puede utilizar carteras dedicadas como Trust Wallet o Ledger para apostar directamente en la blockchain.

2. Yield Farming

Cómo funciona

En la agricultura de rendimiento, usted presta o apuesta tokens en protocolos financieros descentralizados (DeFi), como Uniswap o Aave, obteniendo recompensas. Los rendimientos proceden de las comisiones de transacción o de los intereses generados dentro del protocolo.

Riesgos

La agricultura de rendimiento puede ser arriesgada debido a la volatilidad del mercado, y la complejidad de los protocolos DeFi puede conducir a pérdidas si no se gestiona con cuidado.

3. Préstamo

Cómo funciona

Prestas tu cripto a prestatarios en plataformas DeFi como Aave, Compound, o plataformas centralizadas como BlockFi, ganando intereses.

Cómo empezar

Simplemente deposita tu cripto en una plataforma de préstamo y empieza a ganar intereses. Los tipos varían en función de la plataforma y el activo.

4. Provisión de liquidez

Cómo funciona

Proporcionar liquidez consiste en añadir fondos a fondos de liquidez en bolsas descentralizadas como Uniswap o PancakeSwap. A cambio, usted gana una parte de las comisiones de negociación.

Riesgos

La pérdida impermanente (una pérdida potencial en comparación con la simple tenencia de los activos) es un riesgo cuando fluctúan los precios de los activos del pool.

5. Ejecutar un Masternode

Cómo funciona

Los nodos maestros son nodos que realizan funciones específicas más allá de la simple validación de transacciones, como permitir transacciones privadas. Ejecutar un masternode requiere una cantidad significativa de criptomoneda (por ejemplo, DASH o PIVX) como garantía.

Ingresos

Los ingresos proceden de las comisiones por transacción en la red.

6. Criptocuentas remuneradas

Cómo funciona

Algunas plataformas centralizadas como BlockFi, Celsius y Nexo ofrecen cuentas remuneradas en las que se puede obtener una rentabilidad fija por los criptodepósitos.

Facilidad de uso

Estas cuentas son fáciles de configurar, pero pueden conllevar riesgos relacionados con la solvencia de la plataforma o con cuestiones regulatorias.

7. Derechos de NFT

Cómo funciona

Si creas y vendes NFT, puedes obtener regalías por las ventas secundarias. Los mercados como OpenSea admiten regalías, lo que proporciona ingresos continuos cuando sus NFT se revenden.

Requisitos

Esta opción requiere que crees o poseas NFT populares que serán revendidos por los compradores.

8. Plataformas automatizadas de rendimiento

Cómo funciona

Plataformas como Yearn Finance o Harvest agregan estrategias de rendimiento para los usuarios. Cambian automáticamente entre diferentes opciones de cultivo, con el objetivo de maximizar la rentabilidad.

Ventajas

Este enfoque ahorra tiempo y puede optimizar el rendimiento de los protocolos. Sin embargo, se aplican comisiones y riesgos de plataforma.

9. Acciones inmobiliarias y de renta tokenizadas

Cómo funciona

Proyectos como RealT o Lofty le permiten invertir en bienes inmuebles tokenizados. Se obtienen ingresos por alquiler o se participa en la revalorización del activo.

Ventaja

Proporciona unos ingresos constantes y pasivos similares a los de la inversión inmobiliaria tradicional, pero a través de tokens digitales.

Consideraciones

Investigación

Las oportunidades de ingresos pasivos conllevan distintos niveles de riesgo. Investiga los riesgos de plataforma, seguridad y mercado que conllevan.

Volatilidad y riesgos de los contratos inteligentes

Los mercados de criptomonedas son muy volátiles, y los protocolos DeFi son susceptibles a los errores de los contratos inteligentes y a la piratería informática.

Diversificando estas opciones y manteniéndose al día de las tendencias del mercado de criptomonedas, puede crear múltiples fuentes de ingresos pasivos. Sin embargo, evalúa siempre los riesgos y asegúrate de que tu estrategia se ajusta a tus objetivos financieros.